Υπουργείο Εθνικής Οικονομίας και Οικονομικών

Δικτυακός Τόπος Διαβουλεύσεων

• Σχόλιο του χρήστη 'Γεώργιος Λαμπάρας' | 29 Αυγούστου 2020, 21:31

  Μόνιμος Σύνδεσμος

  Τροποποιούμενο Άρθρο 12 του Ν.4557/2018 : Ένα ελάχιστο γενικό μέτρο πρέπει να είναι η πιστοποίηση και επαλήθευση της ταυτότητας κάθε συναλλασσόμενου φυσικου προσωπου, ακόμα και αν δεν είναι πελάτης ή δεν εμπίπτει στα επιμέρους όρια του άρθρου 12 ώστε να εφαρμοστει το Άρθρο 13. Αν δεν γίνει αυτό και δεν είναι γνωστη εξ αρχης η ταυτοτητα ενος συναλλασομενου: -πώς μπορεί ένα υπόχρεο πρόσωπο να διαπιστώσει αν μια περιστασιακή συναλλαγή πάνω από 1000 ή 15.000 ευρώ ενός διερχόμενου φυσικού προσώπου (μη πελάτη), διενεργείται με πολλαπλές πράξεις που συνδεονται μεταξυ τους; Με ποιο τρόπο, αν όχι το κοινό στοιχειο της ταυτότητας, θα συνδυαστούν αυτές οι πράξεις; -πώς μπορεί να ελέγξει αν το διερχόμενο φυσικο πρόσωπο υπόκειται σε περιοριστικά μέτρα ή σε διερευνηση απο τις Αρχές; Αν δεν ελέγξει τις συναλλαγες κάτω των ορίων, πώς θα διαπιστωσει υπονοιες "νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ανεξάρτητα από κάθε παρέκκλιση, εξαίρεση ή κατώτατο όριο ποσού"; Τα βηματα δεουσας επιμελειας πρεπει να ειναι απλα και κατανοητα: Γνωρίζω καταρχην το πρόσωπο, ελεγχω για κυρώσεις σε πραγματικο χρονο, ελεγχω αν μου εχει ξανακανει συναλλαγες που ξεπερνουν αθροιστικα τα ορια, και αν οχι, ειναι διερχομενος και κάνω τη συναλλαγή, αν ναι, εφαρμοζω τα μετρα δεουσας επιμελειας ως προς το πελατη. Σε διαφορετικη περιπτωση, ολοκληροι κλαδοι θα λειτουργουν με ανωνυμες συναλλαγες διερχόμενων κατω των 1000 ευρω ή των 15.000 ευρω και δεν θα εφαρμοζεται κανενα μετρο δέουσας επιμέλειας. Ευχαριστω